בונה תיקי השקעות: הקצאת נכסים ותשואה צפויה

איך בוחרים הקצאת נכסים

הקצאת הנכסים — ולא בחירת המניות — מסבירה את רוב מוחלט של הסיכון והתשואה ארוכי הטווח של התיק שלך. התפקיד שלך הוא לבחור תמהיל מניות/אג"ח/מפזרים שתוכל להחזיק גם דרך שוק דובי אכזרי בלי למכור.

שלושה כללים שהכי חשובים

• מניות הן מנוע הצמיחה. מניות עולמיות סיפקו היסטורית את התשואה הריאלית הגבוהה ביותר, עם הירידות העמוקות ביותר.
• אג"ח הן זבורית, לא מקור תשואה. הן מקטינות את עומק הירידות כדי שלא תמכור בפאניקה.
• מפזרים מחליקים את הדרך. זהב, נדל"ן ומזומן מתנהגים אחרת בין משטרי אינפלציה ודפלציה.

מהקצאה אל הביצוע

לאחר קביעת ההקצאה, השאלה המעשית היא אילו קרנות או מניות ספציפיות לקנות. תעודות סל רחבות מיישמות את הבטא של כל רכיב. עבור רכיב האלפא הטקטי, העריכו ניירות ערך בודדים עם Tickerio — זרוע הביצוע של אקוסיסטם FixYourFI.

כלים קשורים