השוואת קרנות סל לפי מספר נייר, ברוקר וביצועי עבר (ישראל)
מאתר והשוואת קרנות סל בישראל: חיפוש לפי מספר נייר ערך בבורסה בתל אביב, השוואת עמלות ברוקרים ובנקים (כולל דמי משמרת), וסימולציית תשואה נטו לפי ביצועי עבר היסטוריים (שנה, 3, 5 ו-10 שנים).
| מספר נייר בבורסה | שם הקרן ומנהל | מדד מעקב | דמי ניהול | 1 שנה | 3 שנים (שנתי) | 5 שנים (שנתי) | 10 שנים (שנתי) | דומיסיל / מטבע |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1159251 | iShares Core S&P 500 (מספר נייר 1159251) BlackRock iShares · CSPX | S&P 500 | 0.07% | +24.5% | +12.8% | +14.2% | +13.1% | IE (צוברת) ILS |
1150243 | קסם אינדקס S&P 500 (מספר נייר 1150243) קסם (הפניקס) · 1150243 | S&P 500 | 0.03% | +24.1% | +12.6% | +14% | +12.8% | IL ILS |
1183442 | הראל סל S&P 500 (מספר נייר 1183442) הראל פיננסים · 1183442 | S&P 500 | 0.03% | +24.2% | +12.6% | +13.9% | +12.7% | IL ILS |
5133644 | תכלית סל S&P 500 (מספר נייר 5133644) מיטב תכלית · 5133644 | S&P 500 | 0.03% | +24.1% | +12.5% | +13.9% | +12.7% | IL ILS |
1159095 | iShares Core MSCI World (מספר נייר 1159095) BlackRock iShares · IWDA | MSCI World | 0.2% | +19.8% | +10.5% | +11.8% | +10.2% | IE (צוברת) ILS |
1183483 | הראל סל MSCI World (מספר נייר 1183483) הראל פיננסים · 1183483 | MSCI World | 0.15% | +19.5% | +10.3% | +11.5% | +9.9% | IL ILS |
1185181 | iShares NASDAQ 100 (מספר נייר 1185181) BlackRock iShares · CNDX | NASDAQ 100 | 0.33% | +28.4% | +14.2% | +18.6% | +17.5% | IE (צוברת) ILS |
5113406 | קסם אינדקס ת"א 125 (מספר נייר 5113406) קסם (הפניקס) · 5113406 | ת"א 125 (TA-125) | 0.25% | +14.2% | +6.8% | +8.5% | +7.2% | IL ILS |
1146449 | מגדל סל ת"א 35 (מספר נייר 1146449) מגדל שוקי הון · 1146449 | ת"א 35 (TA-35) | 0.2% | +15.1% | +7.2% | +7.8% | +6.5% | IL ILS |
1186106 | iShares Core MSCI EM IMI (מספר נייר 1186106) BlackRock iShares · EIMI | MSCI Emerging Markets | 0.18% | +11.5% | +3.8% | +4.5% | +4.8% | IE (צוברת) ILS |
| — | Vanguard FTSE All-World (VWRA - לונדון) Vanguard · VWRA | FTSE All-World | 0.22% | +18.9% | +9.8% | +11.2% | +9.9% | IE (צוברת) USD |
| — | Vanguard S&P 500 (VUAA - לונדון) Vanguard · VUAA | S&P 500 | 0.07% | +24.4% | +12.8% | +14.2% | +13% | IE (צוברת) USD |
| — | קרן מנוהלת אקטיבית ממוצעת בישראל ממוצע מנהלי תיקים בישראל · ACTIVE | Active Management | 1.5% | +16.5% | +8.2% | +9.1% | +7.8% | IL ILS |
אחרי החישוב — מה קונים?
FixYourFI מחשב את התשתית. Tickerio מסנן מניות, מנתח דוחות ונותן ניקוד GEMS — הכלי לבחירת ניירות הערך עצמם.
מדריך לבחירת קרנות סל וברוקר בישראל
הצלחה בהשקעה פסיבית במדדים מבוססת על שלושה עקרונות ברזל: בחירת מדד רחב ומפוזר (כגון S&P 500 או MSCI World), מזעור דמי ניהול הקרן (TER), ו-ביטול מוחלט של דמי משמרת בבנקים. שימוש במספר נייר הערך הרשמי בבורסה בתל אביב מבטיח רכישה מדויקת של הקרן הנכונה ללא בלבול.
1. למה לחפש לפי מספר נייר ערך (מספר נייר בבורסה)?
בבורסה בתל אביב נסחרות מאות קרנות עם שמות דומים מאוד (למשל "מגדל S&P 500 מנוטרלת מט"ח", "מגדל S&P 500 כפליים", "הראל סל S&P 500"). לכל קרן יש מספר נייר ייחודי בן 7 ספרות (כגון 1159251 או 1150243). חיפוש לפי מספר הנייר במערכת המסחר מונע טעויות נפוצות ומבטיח שקנית בדיוק את הקרן שרצית.
2. קרנות סל איריות (UCITS) מול קרנות ישראליות בבורסה בת"א
בשנים האחרונות, בלאקרוק (BlackRock iShares) ואינווסקו רשמו קרנות איריות למסחר ישיר בבורסה בתל אביב בשקלים (למשל מספר נייר 1159251 עבור CSPX, ומספר 1159095 עבור IWDA). קרנות איריות אלו מעניקות יתרון מיסויי כפול: 15% מס דיבידנד במקור במקום 30% בקרנות אמריקאיות ישירות, מנגנון צבירה (Accumulating) שמונע אירוע מס שנתי ודוחה מס עד למימוש, ופטור מלא ממס עיזבון אמריקאי.
3. מלכודת דמי המשמרת בבנקים (דמי ניהול פיקדון)
בנקים מסחריים בישראל גובים בדרך כלל דמי משמרת שנתיים של 0.15% עד 0.20% מכל שווי תיק ההשקעות שלך — ללא קשר לשאלה האם הרווחת או הפסדת! בתי השקעות עצמאיים בישראל ואינטראקטיב ברוקרס (IBKR) אינם גובים דמי משמרת כלל (0%). בפרט, דרך הטבת ההצטרפות לפסגות טרייד (לינק שותפים) מקבלים 200 ₪ מתנה במזומן, פטור מלא מדמי חשבון לתמיד (0 ₪ לחודש ללא הגבלת זמן), עמלת מסחר בבורסה של 0.06% בלבד (מינ' ₪2), ופטור מלא מעמלות בקרנות כספיות. לאורך 10-25 שנים, ההבדל הזה מתבטא בחיסכון של עשרות עד מאות אלפי שקלים נטו.
4. ביצועי עבר ומשמעותם
ביצועי עבר אינם ערובה לתשואות העתיד, אך הם כלי חיוני להשוואת איכות המעקב (Tracking Error), גודל הקרן ויעילות המס ביחס למדד הייחוס. המחשבון מאפשר לבחון את התיק לפי חתכי זמן שונים (1, 3, 5 ו-10 שנים) כדי להבין את השפעת העלויות בתרחישי שוק שונים.
- מס הכנסה — תשלום על מס רווחי הון (25%/30%, סף ₪240,000)
- בנק ישראל — ריבית פריים
- רשות שוק ההון — פיקוח על קרנות נאמנות